תכנון פיננסי
כדי לבנות ביטחון כלכלי, צריך תכנון נכון. כסוכן ביטוח אני מציע פתרונות חכמים שיכולים לעזור לך לחסוך, להשקיע ולצמוח כלכלית לאורך זמן.
כלים מרכזיים:
קופת גמל להשקעה
מוצר חיסכון גמיש שמאפשר להפקיד כספים נזילים עד תקרה שנתית של 81,711 (נכון ל-2025) ולהנות מצבירת תשואות בעזרת השקעה במסלולי השקעה מגוונים. ניתן למשוך את הכספים שהופקדו בפטור מלא ממס בגיל הפרישה (כמשיכה קצבתית) או למשוך בכל שלב (נזילות מלאה) בניכוי מס רווח הון בלבד.
פוליסת חיסכון
מוצר השקעה דינמי הנותן אפשרות לבחור מסלול השקעה לפי רמת הסיכון הרצויה, ניהול כספים בגמישות מלאה, מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס (אפקט "ריבית דריבית על הכסף") וללא התחייבות לטווח ארוך- נזילות מלאה.
למה זה חשוב?
ערך הכסף שיושב בחשבון העובר ושב שלך נשחק עם הזמן בגלל עליית האינפלציה, ולכן חשוב להצמיד אותו למכשיר השקעה המתאים ביותר עבורך כדי להנות מהצלחת החברות הנסחרות בבורסה וכדי לייצר רווחים שיעזרו להגדיל את ההון העצמי.
כדי לבחור את מוצר ההשקעה הטוב והמתאים ביותר יש לבצע השוואה מקצועית בין כל החברות (בתי השקעות/חברות ביטוח).
אני כאן כדי לעזור לך לעשות בחירה טובה ומושכלת, וללוות אותך לטווח ארוך